Einde jaar staat Q4-actie centraal bij Alfa

Einde jaar staat Q4-actie centraal bij Alfa

Het laatste kwartaal van het jaar staat bij Alfa in het teken van de Q4-actie. Deze actie wordt uitgevoerd met een groot deel van de klanten van Alfa waar bijzondere zaken spelen.

Klantbeheerder Wim Helsloot legt uit: “Wij stemmen met de klant af of een actie wel of niet nodig is. Wij werken altijd met actuele cijfers. Op basis van de cijfers tot en met het derde kwartaal pakken wij de begroting van het vierde kwartaal erbij en proberen een inschatting te maken van resultaten van het lopende jaar.” Vooraf, maar ook achteraf wordt er intern met de verschillende disciplines bekeken waar kansen en risico’s voor de klant liggen.

Aandachtspunten

“Op basis van de cijfers vierde kwartaal kijken we of er op fiscaal-juridisch gebied nog aandachtspunten zijn, zoals dividenduitkeringen en werkkostenregeling tot besparingen in box 3 of pensioenmogelijkheden. Wij kijken naar zaken die iets voor onze klanten opleveren, maar soms heb je ook met bijvoorbeeld excessief lenen te maken.”

Als voorbeeld van een actie geeft Wim het verbreken van fiscale eenheden om fiscaal voordeel te halen met het fiscale opstaptarief. “Of een herstructurering van ondernemingen om risico te spreiden, maar dan ben je eigenlijk al aan het kijken naar het volgende jaar.” Je kunt ook nog denken aan huwelijkse voorwaarden of een bedrijfsovername.

In het Q4-gesprek wordt ook teruggeblikt naar Prinsjesdag: wat is er voor de klant na de Algemene Beschouwingen veranderd? “De gesprekken worden, afhankelijk van de onderneming, in oktober-december ingepland. Naast de klantbeheerder schuift ook een fiscale of juridische collega aan. Bij de optimalisatie van de begroting voor het vierde kwartaal kijken wij ook naar de voorlopige aanslag Inkomstenbelasting en Vennootschapsbelasting om te voorkomen dat er nog geld moet worden terugbetaald of om juist te kijken of er al geld teruggekregen kan worden.”

Meer informatie vind je via www.alfa.nl.


Reacties